「百度股票价格」中信银行客户的几千万资金因为不关注这个小事而被转移

股票行情  2021-05-02 09:52:21

银行每天要处理大量的客户资金,而一些员工利用自己的工作便利侵害客户利益。近日,根据裁判文书网公布的刑事判决书,中信银行沈阳分行南站支行业务经理金在三年多时间内,通过偷看客户密码,实际撤销了该客户的理财产品,并将款项转入自己的账户,利差收入百万元。

但是事情还没有解决。据了解,其中一名客户起诉中信银行沈阳分行南站支行,要求银行支付人民币100万元及利息。

中信经纬客户梳理裁判文书网发现,近几年银行员工诈骗客户频繁,大多以“吸收客户资金不入账”、“诈骗”罪被判刑,作案手法相对隐蔽,但都给客户造成了巨大的经济损失。

偷看客户密码,然后把钱转走

本院查明,2015年3月至2018年11月,被告金谋担任中信银行沈阳分行南站支行销售经理,购买中信银行理财产品的客户有王、姜、魏、贾2人。徐的资金没有记录,客户密码是用来偷看客户密码的。客户已成功购买理财产品,并将客户银行卡中的资金转移到自己的银行卡,用于在辽宁郭顶投资。

2019年3月,由于辽宁资产管理有限公司资金链断裂,金未返还客户资金。之后,金向公安机关自首。

法院认为,被告金作为银行员工,没有记录客户的资金,数额巨大,造成了巨大损失。最后,被告金被判吸收客户资金,但没有记录这些资金。被判处有期徒刑四年,并处罚金10万元,依法上缴国库。

此外,还责令被告人金向受害人支付赔偿金共计人民币1075万元。已被公安机关查封的金名下房产,变现后按比例返还给受害人。不足部分,将责令被告继续偿还赔偿金。

客户要求银行承担责任

尽管金已被法律制裁,但该客户仍起诉了相关银行。7月21日,裁判文书网公布了对贾某某与中信银行沈阳南站支行纠纷的二审民事裁定。

贾某某认为,金作为银行经理,在自己的营业厅里以经理的身份提供金融服务,足以让他信任。但由于银行对其工作人员的监管不利,其工作人员在获得储户密码后随意转移储户账户资金,给储户造成了巨大的经济损失。中信银行沈阳南站支行营业厅存在明显过错,应对金的行为承担责任。

一审法院认为本案纠纷涉嫌刑事犯罪,不属于民事审判范围,驳回了贾的诉讼请求。

之后,贾某某提出上诉。二审法院认为,案外人金作为中信银行沈阳南站支行的工作人员,有刑事犯罪行为,但根据与中信银行沈阳南站支行形成的民事法律关系,当然不影响贾向银行主张相应的民事责任。故撤销一审民事裁定,责成沈阳市和平区人民法院审理。

据中国审判开放网直播,7月16日开庭,原告贾某某同意调解,而被告银行表示是否接受调解仍需讨论,案件可能另行调解。

去银行买理财需要注意哪些问题?

近年来,银行客户资金的“消失”频繁发生。例如,招商银行曲江池北路支行的十多名客户和数千万资金被该行财务经理周提取,直至周自杀。据《中国商报》报道,储户李红(化名)称,她在贵宾室办理理财业务,期间周拿着身份证、银行卡等资料到外面复印。后来通过找回视频发现,周把自己的证件交给了在外等候的联系人,联系人办理了取款或转账业务。

法院在判决书中指出,李红在周面前多次输入密码,无疑为周提供了获取涉案账户密码的机会,这是当事人不谨慎造成的。此外,陕西银监局于2019年6月21日发出《信访复函》,认为该事件反映出该行在员工行为管理、柜台业务风险防范、重要岗位轮换、员工异常行为调查等方面机制不完善。,具体制度执行流于形式,案件风险防控力度不够。

不仅是盗取客户密码的人,还有直接伪造理财产品和银行印章的人。

近日,根据裁判文书网消息,中国农业银行牙克石支行棉花河支行员工罗某伪造理财产品申购委托书,并加盖无效“中国农业银行棉花河支行财务专用章”,共诈骗客户692万元。为了吸引客户购买理财产品,罗还供认向客户承诺高额回报,声称产品利息超过3%,加上银行给他的奖励,总利息超过1分。

事件发生后,上述银行工作人员将受到法律制裁,但储户遭受的经济损失难以挽回,银行不得不被推上被告席。

中信经纬客户梳理案情,发现涉案银行员工的诈骗手段类似:一是受害者年龄较大,信任银行账户经理,忽视防范;二是保管好自己的密码、验证码、银行卡、身份证等。不当,给对方机会;三是允许部分伪造或“飞单”理财产品高于银行正常理财产品的收益率;第四,转账时,可能会转到个人账户,而不是银行账户。

对此,史静律师事务所律师魏全基在接受中信经纬客户采访时表示,客户应增强风险意识,不要随意签署空白转账凭证或将网上银行u盾交给他人操作,警惕签约、资金转账和支付中的异常迹象,加强自身资本安全的风险防范。

魏全基还提到,银行还应加强员工选拔和日常绩效管理,加强对营业网点的监督检查,及时发现和制止员工向客户非法介绍理财产品。加强对投资者的风险教育和提示,在大堂、理财室等主要业务领域对客户进行简明、清晰、易懂的警示和引导,防患于未然。


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